Wysłuchaj prywatnej wiadomości
od Pawła Biedrzyckiego

Wymagany plugin FLASH.

Wstrzymaj się z jakąkolwiek swoją
inwestycją dopóki nie przeczytasz całego tego tekstu!

Drogi Inwestorze,

Czy zastanawiałeś się kiedyś nad postawionym przeze mnie w tytule pytaniem? Jak tylko rozpocząłem swoją karierę na giełdzie myślałem, że to taka prosta sprawa. Obliczyłem sobie, że będę zarabiał 10-20% miesięcznie i za kilka lat będę milionerem. Szybko jednak przekonałem się, że giełda to nie jest bajka! Bardzo szybko uczy początkującego inwestora pokory.

Po pierwszej bolesnej nauczce dałem sobie spokój z inwestowaniem na jakiś czas. Zarobiłem znowu trochę pieniędzy i po dłuższym czasie postanowiłem wrócić na parkiet. Tym razem powiedziałem sobie, że będzie inaczej! Kupiłem kilka książek o tematyce giełdowej, na które wydałem kilkaset złotych.

Przeczytałem wszystkie zakupione książki i pewien, że wiem już wszystko zacząłem inwestować. Nie pytaj się mnie jakie wtedy dostałem lanie! Wydane kilkaset złotych na książki nie dało mi zupełnie nic. Wręcz powiedziałbym, że mi zaszkodziło. Straciłem jeszcze więcej pieniędzy niż przy pierwszym podejściu. Doszedłem do wniosku, że coś robię nie tak jak trzeba. Dopiero po kilku latach doświadczeń w inwestowaniu i utracie sporej ilości pieniędzy wreszcie zrozumiałem, że wykorzystywanie technik w sposób, który prezentowany jest w książkach nie daje większej skuteczności niż 50%.

Z biegiem czasu jestem o tym wręcz przekonany. Inwestowanie to sztuka, a nie nauka! Dopiero doświadczenie i praktyczna wiedza może Ci pokazać jak skutecznie wykorzystywać techniki zawarte w każdej książce o inwestowaniu.

Ja to nazywam filtrem inwestorskim.

Wyobraź sobie teraz, że to właśnie Ty posiadasz tego typu filtr inwestorski. W krótkim czasie zdobywasz doświadczenie, które sam zdobywałbyś latami okupując to mnóstwem straconych pieniędzy. Masz kontakt z rozsądnymi inwestorami, który umożliwia Ci wymianę doświadczeń i skuteczne zarabianie pieniędzy. Nie jesteś częścią tłumu, który przy swoich decyzjach kieruje się emocjami, tylko go wyprzedzasz. Kiedy oni martwią się czy sprzedać już akcje, które przed chwilą kupili, bo zaczynają spadać Ty spokojnie czekasz, ponieważ masz już kilkudziesięcioprocentowy zapas zysku, gwarantujący Ci bezpieczeństwo. Jeżeli kupujesz akcje jakiejś spółki, to w 70-80% jesteś pewien, że jej kurs będzie rósł. Cały czas się rozwijasz, uczysz się nowych skutecznych technik i poznajesz swój inwestorski charakter.

Mija jakiś czas, a Ty nie tylko rozwinąłeś swoją wiedzę, ale również skutecznie pomnożyłeś swój majątek!
Jesteś pewny o swoją przyszłość. Do pracy chodzisz praktycznie dla przyjemności.
Potrafisz skutecznie inwestować swoje pieniądze i patrzysz jak na Ciebie ciężko pracują.

Zanim przejdziesz do następnej części zapoznaj się z opiniami kilku osób na temat mojej osoby i StrefyInwestorow.pl

Ostrzegam Cię, że dalsza lektura tego tekstu może zmienić Twoje nastawienie do inwestowania i pobudzić chęć do zdobywania wiedzy, która pozwoli Ci osiągnąć wolność finansową.

Jeżeli masz za mało odwagi, lub jesteś zbyt leniwy, by wyjść poza strefę osobistego komfortu, by zdecydowanie zmieniać swoje życie - proszę opuść tę stronę nim będzie za późno!

Drogi Przyjacielu! Skoro czytasz dalej, oznacza to, że podjąłeś heroiczną decyzję wejścia na trudną ścieżkę rozwoju kompetencji finansowych. Gratuluję odwagi i mądrości!

Pamiętaj, że miejsce, w którym dzisiaj się znajdujesz jest wynikiem podejmowanych przez Ciebie decyzji w ostatnich kilku latach.
A to, gdzie znajdziesz się za 2, 5, 10 lat będzie zależało od decyzji, które będziesz podejmował dzisiaj, jutro, pojutrze...

Czy znasz zasadę 20/80 włoskiego ekonomisty Pareto?
Mówi ona, że 20% akcji odpowiada za 80% efektów.
Czy wiesz, że 80% wszystkich pieniędzy na świecie posiada 20% ludzkości? Niektórzy mówią nawet, że 10% ludzi posiada 90% pieniędzy. Ja przez jakiś czas zastanawiałem się nad tym, aż odkryłem powód. Od tej pory moim życiem kieruje motto:

Nie pracuj dla pieniędzy, spraw by pieniądze pracowały na Ciebie

Myślę, że tą zasadą kieruje się tylko 10% ludzi i dlatego posiadają 90% pieniędzy.

Ile można zarobić, gdy pozwoli się swoim pieniądzom pracować na siebie?

Pozwól, że zaprezentuję Ci symulację:
Załóżmy, że jesteś inwestorem, który co miesiąc odkłada 1000 zł i je inwestuje.
Teraz sprawdźmy co się będzie działo, jeżeli w długim terminie będziesz utrzymywał odpowiednio: 10%, 20%, 30%, 40% oraz 50% roczne stopy zwrotu.

Lata	Ile zarabiamy z inwestowania rocznie?
	0,00%	10,00%	20,00%	30,00%	40,00%	50,00%
10	120 000 zł	204 845 zł	376 095 zł	734 326 zł	1 504 525 zł	3 194 572 zł
0	1 000 zł	1 000 zł	1 000 zł	1 000 zł	1 000 zł	1 000 zł
1	12 000 zł	12 566 zł	13 163 zł	13 796 zł	14 464 zł	15 170 zł
2	24 000 zł	26 447 zł	29 215 zł	32 349 zł	35 901 zł	39 930 zł
3	36 000 zł	41 782 zł	48 788 zł	57 301 zł	67 674 zł	80 339 zł
4	48 000 zł	58 722 zł	72 655 zł	90 860 zł	114 765 zł	146 291 zł
5	60 000 zł	77 437 zł	101 758 zł	135 922 zł	184 559 zł	253 931 zł
6	72 000 zł	98 111 zł	137 247 zł	196 689 zł	288 004 zł	429 610 zł
7	84 000 zł	120 950 zł	180 521 zł	278 321 zł	441 322 zł	716 334 zł
8	96 000 zł	146 181 zł	233 289 zł	388 106 zł	668 560 zł	1 184 295 zł
9	108 000 zł	174 054 zł	297 634 zł	535 755 zł	1 005 354 zł	1 948 051 zł

No i co Ty na to?
Jak widzisz, gdybyś tylko oszczędzał pieniądze po dziesięciu latach miałbyś zaledwie 120 000 zł.
Inwestując ze średnim zyskiem 10% rocznie te same 120 000 zmieniłoby się już w 204 845 zł. Prawie dwukrotnie więcej. Inwestując ze średnim zyskiem 20% rocznie miałbyś już 376 326 zł. Średnia roczna stopa zwrotu na poziomie 40% pozwoliłaby Ci cieszyć się po 10 latach 1 mln 504 tyś zł. Natomiast średnie zyski na poziomie 50% rocznie przyniosły by Ci zawrotną sumę

3 milionów 194 tysięcy 572 złotych

Nikt inny jak Albert Einstein powiedział, że największą siłą wszechświata jest siła procentu składanego.

Powiem tylko jeszcze tyle, że gdybyś kontynuował w ten sposób inwestowanie to po 20 latach miałbyś odpowiednio:

Lata	Ile zarabiamy z inwestowania rocznie?
	0,00%	10,00%	20,00%	30,00%	40,00%	50,00%
20	240 000 zł	759 369 zł	3 109 652 zł	14 949 519 zł	78 462 255 zł	431 609 667 zł

Gdybyś w ten prosty sposób inwestował ze średnią stopą zwrotu 50% rocznie od 1987 roku to w 2007 byłbyś na 40 miejscu najbogatszych polaków według rankingu Forbesa.

Czy teraz jesteś już świadomy tego dlaczego trzeba pozwolić pieniądzom, aby na Ciebie pracowały?

Pomyśl teraz gdybyś posiadał taką wiedzę inwestycyjną 10 lat temu i ją odpowiednio wykorzystał, pewnie byłbyś już dzisiaj milionerem!

Dlatego podejmij decyzję dzisiaj i zmień swoją przyszłość!

Oczywiście w długim terminie osiąganie stopy zwrotu na poziomie 10% jest możliwe w miarę prosty sposób. Znacznie trudniej jest zarabiać 30, 40 albo nawet 50%. W tym właśnie ma Ci pomóc StrefaInwestrow.pl.

Teraz zaprezentuję dlaczego 10% stopa zwrotu rocznie jest osiągalna w stosunkowo prosty sposób.

Pierwsza sesja w historii Warszawskiej giełdy Papierów Wartościowych odbyła się 16 kwietnia 1991 roku.
Najstarszy indeks giełdowy WIG miał w tamtym czasie wartość 1000 pkt. W czasie gdy piszę te słowa (koniec kwietnia 2007 roku) obecna jego wartość oscyluje w okolicy 63000 pkt.

Niedoświadczony inwestor powie: WOW! Przez 16 lat stopa zwrotu z inwestycji wyniosła 6200%. To daje po uwzględnieniu procentu składanego 29,56% średniego rocznego zysku.

Co Ty na to gdybym powiedział Ci, że przez te 16 lat rzeczywista roczna stopa zwrotu wynosiła 10,47% rocznie i ostateczny wynik wynosi 392% zysku!

Różnica między 6200% a 392% jest chyba dość znaczna, prawda? Wynika ona z prostego założenia, że wzrost indeksu został skorygowany o wartość inflacji, która przez te 16 lat wyniosła ponad 1100%.

Ile byś zarobił do dnia dzisiejszego na giełdzie gdybyś zastosował metodę „kup i trzymaj”?

To jest mój ulubiony przykład.
W poprzednim akapicie obliczyliśmy, że najstarszy indeks giełdowy WIG w przeciągu 16 lat historii giełdy urósł o 6200%, a po uwzględnieniu inflacji 392%.

W związku z tym wynika z tego, że gdybyś w pierwszym dniu notowań, 16 kwietnia 1991 roku zainwestował w spółki, które wtedy zadebiutowały na giełdzie 1000 zł powinieneś mieć teraz około 63000 zł?

Zobaczmy: Pierwszymi spółkami które zadebiutowały na giełdzie były odpowiednio:
Tonsil, Próchnik, Krosno, Kable, Exbud. (Spółka Tonsil zbankrutowała, a Exbud został wycofany z giełdy około 2001 roku). Do dzisiaj notowany jest tylko Próchnik, Krosno i Kable.

Wykonajmy więc symulację:

Nazwa	Kurs debiutu	Ostatni kurs	Procentowy zysk strata	Zainwestowany kapitał	Kapitał końcowy
			Suma	1 000,00 zł	5 811,81 zł
Tonsil	8,50 zł	0,04 zł	-99,53%	200,00 zł	0,94 zł
Próchnik	1,88 zł	1,25 zł	-33,51%	200,00 zł	132,98 zł
Krosno	0,60 zł	7,50 zł	1160,50%	200,00 zł	2 521,01
Kable	8,00 zł	115,00 zł	1337,50%	200,00 zł	2 875,00 zł
Exbud	14,90 zł	21,00 zł	40,94%	200,00 zł	281,88 zł

No i już widać, że coś jest nie tak, 5 811,8 zł to nie to samo, co 63 000zł.

Teraz skorygujmy każdą inwestycję o wskaźnik inflacji

Nazwa	Kapitał końcowy	Procentowy zysk skorygowany o inflację	Rzeczywisty kapitał końcowy
		Suma	468,69 zł
Tonsil	0,94 zł	-99,96%	0,08 zł
Próchnik	132,98 zł	-94,46%	10,72 zł
Krosno	2 521,01	1,65%	203,31 zł
Kable	2 875,00 zł	15,93%	231,85 zł
Exbud	281,88 zł	-88,63%	22,73 zł

Ostatecznie po 16 latach inwestowania metodą „kup i trzymaj” nie tylko nic byś nie zarobił, ale nawet stracił ponad połowę kapitału!

Myślę, że taka inwestycja nie za bardzo by Ci przypadła do gustu.

Dlatego kluczem do zwycięstwa jest aktywna alokacja kapitału, którą poznasz w Strefainwestotrow.pl.

Na pocieszenie mogę Ci powiedzieć, że były momenty, w których spółki z portfela kosztowały bardzo dużo:
Tonsil ponad 70 zł
Próchnik ponad 40 zł po uwzględnieniu prawa poboru.
Krosno 14 zł
Exbud ponad 48 zł

Gdybyś sprzedał swoje akcje w tych momentach i zainwestował w inne spółki, które miałyby przed sobą dobre perspektywy byłbyś dzisiaj milionerem, albo nawet multimilionerem.

Indeksy giełdowe – największe oszustwo rzekomo potwierdzające metodę kup i trzymaj!

Jak zauważyłeś udowodniliśmy, że metoda „Kup i trzymaj” się nie sprawdza. Jeżeli jesteś bardziej doświadczonym inwestorem na pewno wiesz dlaczego, a jeżeli nie to zaraz Ci to wytłumaczę.

Otóż indeksy giełdowe to nic innego jak aktywna alokacja i przerzucanie środków ze słabszych spółek do lepszych.
Metodyka budowania indeksów opiera się na zasadzie, że większe i bardziej rosnące spółki mają większy wpływ na indeks, a te które spadają mniejszy. To właśnie żadna inna spółka jak Tonsil na początku historii giełdowej tak wywindowała poziom indeksu WIG. W miarę wzrostu kursu rosła jej kapitalizacja i wpływ na indeks. Gdy spółka zaczęła spadać jej udział w indeksie zaczął maleć, a jej miejsce zajęła inna, szybciej rosnąca spółka np. Próchnik. Tak właśnie się dzieje od 16 lat. Cały czas najmocniej rosnące spółki mają największy wpływ na indeks, a spadające znikomy.

Wzrost przez lata indeksów giełdowych to w istocie potwierdzenie skuteczności aktywnego inwestowania, a nie metody „kup i trzymaj”

Twoje pieniądze cały czas muszą się przemieszczać, żeby szukać dla Ciebie inwestycji, które będą dostarczać jak największej stopy zwrotu.

Teoria kontra praktyka

Kiedyś ktoś mądry powiedział, że teoretycznie nie powinno być różnic pomiędzy teorią a praktyką, jednak w praktyce te różnice często występują.
Wie o tym każdy, kto czytał wszelkie poradniki oparte na przeróżnych teoriach, które w praktyce… po prostu się nie sprawdzały! Dlatego teorie należy odstawić na półkę. Od teraz liczy się tylko to, co naprawdę działa.

W tym miejscu wracam do poruszonego na początku wątku. W StrefaInwestorow.pl odnajdziesz PRAKTYKĘ, a nie teorię inwestowania.

Wyobraź sobie serwis...

... po brzegi naszpikowany tylko praktycznymi poradami, które wręcz proszą się o natychmiastowe wprowadzenie w życie, aby udowodnić swoją niewiarygodną skuteczność.

Czy zdajesz sobie już sprawę z tego, co by było, gdybyś wykorzystał je wszystkie w inwestowaniu? Ich siła by się zwielokrotniła! Wyobraź sobie, jak bardzo mógłbyś podnieść w ten sposób swój zwrot z inwestycji, płacąc za to naprawdę niewiele.

Bardzo lubię ten cytat:

Nawet nie masz pojęcia ile mnie kosztowało testowanie wiedzy z książek w rzeczywistym inwestowaniu. Swoje doświadczenia spisuję w StrefaInwestorow.pl

Kim jestem?

Jestem inwestorem z kilkuletnim doświadczeniem Giełdowym. Swoje pierwsze kroki na giełdzie stawiałem jeszcze w szkole podstawowej. Przeczytałem sterty książek i wytestowałem niezliczoną liczbę technik inwestycyjnych.
Nie będę teraz pisał, że byłem laureatem konkursów gazety Parkiet i Fundacji Edukacji Rynku Kapitałowego oraz pracowałem w dealing roomie Banku BPH.
W rzeczywistości te fakty nie mają najmniejszego znaczenia. Znacznie ważniejsze jest to, że przez około rok prowadziłem jeden z najpopularniejszych w sieci blogów na temat inwestowania.
Pozwolił on wielu inwestorom zarobić całkiem przyzwoite pieniądze.

Zobacz teraz jakie opinie na temat bloga mieli jego czytelnicy:

Nie ukrywam, że dawno nic mi nie sprawiło takiej radości jak prowadzenie bloga. Uwielbiam wręcz dzielić się swoją wiedzą. Zauważyłem, że dzięki takim działaniom rozwijam się również sam.
Konsekwentne spisywanie moich analiz pozwala mi dokładniej sprawdzać moje koncepcje.
Widząc jaki sukces odniósł blog, postanowiłem rozwinąć jeszcze bardziej ten pomysł. Zdecydowałem, że powstanie StrefaInwestorow.pl – pierwszy w Polsce praktyczny serwis o inwestowaniu!
W ten serwis włożyłem i mam zamiar dalej wkładać całe swoje serce i kilkuletnie inwestycyjne doświadczenie.

Zanim przejdziemy do kolejnego etapu, w którym zaprezentuję Ci korzyści jakie przyniesie Ci członkostwo w strefie pozwól, że podam Ci kilka myśli pod rozwagę.

• Bogaci grają tak żeby wygrać a biedni tak żeby nie przegrać.
• Bogaci wyciągają wnioski ze swoich porażek i starają się nie popełniać tych samych błędów, biedni natomiast po pierwszej porażce rezygnują.
• Bogaci ludzie cały czas się szkolą, rozwijają swoją wiedzę finansową na różnego rodzaju kursach, szkoleniach, biedni ludzie tego nie robią bo szkoda im ich ciężko zarobionych pieniędzy.
• Bogaci ludzie płacą za możliwość czerpania z doświadczeń bardziej doświadczonych od nich osób, aby poznać techniki które przynoszą sukces, biedni natomiast żałują na to pieniędzy ponieważ uważają, że w ich przypadku i tak się to nie sprawdzi.
• Bogaci ludzie cały czas inwestują aby powiększać swój majątek, biedni natomiast tylko wydaja pieniądze i marzą o bogactwie.
• Bogaci szukają pieniędzy a biedni szukają pracy.
• Bogaci ludzie wiedzą, że duże pieniądze zarabia się głową a biedni ludzie uważają, że ciężką pracą.
• Bogaci ludzie doskonale sobie zdają sprawę z siły procentu składanego a biednych w ogóle to nie interesuje.
• Bogaci ludzie widzą okazję tam gdzie biedni ludzie strach.

Pozwól, że teraz zdradzę Ci mój osobisty SEKRET!
Zauważyłem, że biedne osoby zawsze uważają, że „To nie odpowiedni moment”, „Jest już za późno”, „nie teraz” ,”może kiedy indziej”.
Bogaci natomiast od razu podejmują decyzję. Nadarza się okazja to ją wykorzystują, a nie spędzają godzin na analizowaniu, którego celem jest usprawiedliwienie braku podjęcia akcji.

Na zakończenie chciałbym tylko napisać, że w inwestowaniu próbowałem wielu rzeczy, ale metodą prób i błędów doszedłem do wniosku, że najlepiej sprawdza się Analiza Techniczna wspierana przez Analizę Fundamentalną.
Cały czas zdobywam nową wiedzę, rozwijam się, testuję różne techniki, ale mimo to rynek nie przestaje mnie zaskakiwać. Po kilku latach doświadczeń uważam, że nauczenie się i konsekwentne stosowanie kilku prostych zasad i technik może pozwolić każdemu inwestorowi w czasie hossy bić rynek, a w bessie osiągać stopę zwrotu w wysokości 15-20% rocznie.
Nie myśl sobie, że jestem ekspertem, który zawsze zarabia, bo prawdopodobnie na giełdzie straciłem, znacznie więcej pieniędzy niż Ty. Każdy traci! W inwestowaniu, chodzi tylko o to, aby udane transakcje przynosiły większy zysk niż nieudane stratę.
To takie proste!
Mi jednak sporo czasu zajęło, by nauczyć się regularnie tego dokonywać.

Receptą dla Ciebie na sukces finansowy jest poznanie skutecznych technik inwestycyjnych które się sprawdzają i wybranie najodpowiedniejszych dla siebie.
Każdy ma inny charakter i podejście do ryzyka. Dlatego każdy powinien sobie dobrać najodpowiedniejsze dla niego metody i cały czas testować inne.
W StrefaInwestorow.pl każdy uczy się jak skutecznie pomnażać swój kapitał. W zależności od stosunku do ryzyka, jeden więcej, drugi mniej, ale każdy w ostatecznym rozrachunku zarabia.

Co będziesz miał ze StrefaInwestorow.pl kiedy już zostaniesz jej abonentem?

Dostaniesz porady na temat inwestowania, które są:

1. Praktyczne
2. Konkretne (co zrobić, jak to zrobić i dlaczego)
3. Realne i do wykonania
4. Zaprezentowane na przykładach
5. To są techniki które zostały sprawdzone i na pewno działają, a nie zwykłe książkowe gadanie.
6. Techniki dostosowane do charakteru polskiego rynku giełdowego.

Na forum dyskusyjnym Strefy Inwestorów będziesz mógł:

1. Prowadzić rozmowy na wysokim poziomie o sytuacji rynkowej (konkretnych spółkach)
2. Otrzymywać merytoryczne odpowiedzi na swoje pytania.
3. Otrzymywać porady dostosowane do Twojej sytuacji.

Dostajesz również dostęp do mojego bloga inwestorskiego, w którym na bieżąco będę analizował sytuację rynkową oraz omawiał spółki, które posiadam w portfelu.
Będziesz mógł dowiedzieć się również, co mam zamiar kupić i po jakiej cenie. Wszystko dokładnie opisane i podparte wizualnym obrazem na wykresie.

Dlaczego powinieneś wykupić abonament w Strefie?

1. Jeden rok aktywnego członkostwa w strefie da Ci doświadczenie porównywalne z 10 letnim stażem statystycznej, aktywnie inwestującej osoby lub 5 letnim doświadczeniem osoby, która regularnie kupuje nierzadko kilkuset złotowe książki o inwestowaniu i testuje techniki w nich zawarte.
2. Będziesz miał kontakt z innymi doświadczonymi inwestorami, którzy rozsądnie podchodzą do inwestowania.
3. Będziesz mógł skonfrontować na forum dyskusyjnym swoje analizy poszczególnych spółek z innymi doświadczonymi inwestorami, dzięki czemu szybko wyciągniesz wnioski i poznasz ewentualne popełniane przez siebie błędy.
4. Zarobisz pieniędze! Stosując w rozsądny sposób zawarte w Strefie techniki w 100% zarobisz pieniądze.
5. Wreszcie będziesz mógł zobaczyć jakimi spółkami interesują się inni inwestorzy i jeżeli ich argumenty będą rozsądne samemu się nimi zainteresować.
6. Masz 30 dniową gwarancję zwrotu wszystkich pieniędzy jeżeli obecność w serwisie i poznane techniki nie będą Ci odpowiadać! Wszelkie ryzyko podejmuję Tylko JA.

Dostęp do Strefy możesz uzyskać w przeciągu kilku minut. Specjalnie dla Twojej wygody przyjmuję płatności elektroniczne, które umożliwiają praktycznie natychmiastowe umożliwienie Ci członkostwa w StrefaInwestorow.pl. Abonament w Strefie Inwestorów możesz opłacić na kilka sposobów.

Zależy mi na tym, abyś podjął w pełni przemyślaną decyzję, więc zachęcam Cię do zapisania się na moją darmową publikację:

Darmowy e-book "Jak analizować wykresy giełdowe"

Kiedy przeczytasz te publikację w pełni uświadomisz sobie, jak porażające działanie może mieć stosowanie pełnej wiedzy ze StrefaInwestorow.pl.

Nie śpiesz się z podjęciem decyzji, ale pamiętaj też, że czas to pieniądz!
To właśnie czas jest największym sprzymierzeńcem w inwestowaniu!

Pozdrawiam i życzę dużych zysków,
Paweł Biedrzycki

P.S. Do zobaczenia wśród abonentów.