Zysk netto grupy mBanku w I kw. '20 wyniósł 90,9 mln zł, poniżej oczekiwań (opis)
Zysk netto grupy mBanku w pierwszym kwartale 2020 roku spadł do 90,9 mln zł z 163 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w raporcie. Zysk banku okazał się 32 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 132,8 mln zł.
Oczekiwania siedmiu biur maklerskich co do zysku netto za I kwartał wahały się od 110,6 mln zł do 147 mln zł.
Zysk w I kwartale 2020 roku spadł o 44 proc. rdr i 22 proc. kdk. Wskaźnik ROE wynosi 2,2 proc.
Odpisy w pierwszym kwartale 2020 roku wyniosły 409,3 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem o 18 proc. niższych odpisów na poziomie 345,6 mln zł. Odpisy wzrosły 180 proc. rdr i 134 proc. kdk.
Bank podał, że w wynikach I kwartału utworzył dodatkowy odpis na oczekiwane straty kredytowe w wysokości 141 mln zł portfelu wycenianym w zamortyzowanym koszcie.
Bank podał, że w segmencie bankowości detalicznej istotny wzrost kosztu ryzyka wynikał między innymi z przyjęcia pesymistycznego scenariusza sytuacji makroekonomicznej w szacowaniu rezerw portfelowych, związanego z wpływem koronawirusa na gospodarkę.
Z kolei wyższe odpisy w segmencie korporacyjnym wynikały między innymi z dodatkowego przeglądu sektorów i pojedynczych klientów, w szczególności klientów znajdujących się pod obserwacją, w celu "weryfikacji potencjalnego wzrostu prawdopodobieństwa braku realizacji planów restrukturyzacyjnych z powodu zmiany sytuacji gospodarczej w Polsce w wyniku pandemii COVID-19".
Rezerwa na ryzyko prawne związane z kredytami walutowymi, utworzona w I kwartale 2020 roku wyniosła 12,9 mln zł w porównaniu do 293,5 mln zł w IV kwartale 2019 roku.
Koszty ryzyka wzrosły do 151 pb z 67 pb w IV kwartale 2019 roku i 61 pb w I kwartale 2019 roku.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale wyniósł 1.065,5 mln zł i był zgodny do oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 1.052,5 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.002,2 - 1.076 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 14,5 proc. rdr i 5,4 proc. kdk.
Marża odsetkowa netto wynosi 2,63 proc., podczas gdy rok wcześniej była na poziomie 2,6 proc.
Wynik z prowizji wyniósł 362,7 mln zł i był 23 proc. powyżej szacunków rynku, który spodziewał się 295,3 mln zł (oczekiwania wahały się od 256 mln zł do 342 mln zł). Wynik z prowizji wzrósł 23,5 proc. rdr i 5,2 proc. w ujęciu kwartalnym.
Bank podał, że największy wzrost przychodów z tytułu opłat i prowizji w zanotowano w prowizjach z tytułu działalności maklerskiej i za organizację emisji, które wzrosły kdk o 17,3 mln zł, tj. 79,4 proc. Wzrost ten wynikał z dużego wzrostu liczby rachunków maklerskich klientów oraz aktywności klientów detalicznych.
Koszty banku w I kwartale 2020 roku wyniosły 736,3 mln zł, czyli były na poziomie oczekiwanym przez rynek. Koszty wzrosły 2,9 proc. rdr i 38 proc. kdk.
Składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny wyniosły 197,2 mln zł ze względu na zaksięgowanie w I kwartale 2020 roku rocznej składki na fundusz przymusowej restrukturyzacji.
Wskaźnik kosztów do dochodów obniżył się i wyniósł 51,3 proc. w I kwartale w porównaniu do 37,9 proc. w poprzednim kwartale.
Wartość kredytów i pożyczek netto na koniec I kwartału 2020 roku wyniosła 110.871,8 mln zł i była wyższa w stosunku do końca poprzedniego kwartału o 5,2 proc.
Wolumen kredytów udzielonych klientom indywidualnym wzrósł wobec stanu na koniec grudnia 2019 roku o 5 proc. i wyniósł 63.362 mln zł.
Bank podał, że na koniec marca 2020 roku przeciwko niemu toczyło się 4.168 indywidualnych postępowań sądowych wszczętych przez klientów w związku z umowami kredytowymi w CHF (31 grudnia 2019 roku było to 3.715 postępowań) o łącznej wartości roszczeń w wysokości 565,7 mln zł (31 grudnia 2019 roku: 443,2 mln zł).
Skonsolidowany współczynnik kapitału Tier I wynosi 16,51 proc., a łączny współczynnik kapitałowy 19,38 proc.
(PAP Biznes), #MBKseb/ osz/