Luka kapitałowa Idea Banku była znaczna, zyski nie stwarzały perspektyw na usunięcie zagrożenia upadłością - KNF
Wielkość luki kapitałowej Idea Banku w ostatnim czasie była tak znaczna, że nawet pojawiające się zyski banku nie stwarzały perspektyw na zniwelowanie tej luki oraz usunięcie we właściwym czasie zagrożenia Idea Banku upadłością - poinformowała Komisja Nadzoru Finansowego w komunikacie.
"Uwzględniając ostatnie wyniki finansowe osiągnięte przez Idea Bank w najlepszym dla banku kwartale 2020 r., nawet zakładając ich powtarzalność w czasie i budując prognozę na tej podstawie (przy braku innych, pozytywnych czynników, jak dokapitalizowanie czy transakcje jednorazowe), należy ocenić, że wychodzenie z ujemnej luki kapitałowej zajęłoby Idea Bankowi od ok. 92 do ok. 133 kwartałów, czyli od ok. 23 do 33 lat (...)" - napisano w oświadczeniu UKNF.
"W każdym razie zestawienie wysokości zysków osiągniętych przez Idea Bank w dwóch kwartałach 2020 r. z wielkością luki kapitałowej z pewnością nie upoważnia do nazywania tych zysków mianem +bardzo dużych+" - dodano.
Według KNF, zarząd Idea Banku od dłuższego czasu miał więc świadomość bardzo złej sytuacji ekonomiczno-finansowej banku oraz możliwości zastosowania wobec niego procedury przymusowej restrukturyzacji.
"Zaskoczenie budzi więc stwierdzenie dra Leszka Czarneckiego, jakoby ani prezes (Idea Bank), jaki sam dr Leszek Czarnecki nie rozumieli +dlaczego tak się stało+, skoro sam Bank wskazywał w publicznie dostępnych sprawozdaniach finansowych na możliwość poddania go przymusowej restrukturyzacji" - napisano w komunikacie KNF.
Według KNF, skala uwzględnianych przez Idea Bank reklamacji klientów poszkodowanych w procederze związanym z oferowaniem obligacji GetBack była bardzo niska.
"Bardzo niski był też poziom rezerw utworzonych przez bank na poczet roszczeń tych klientów, co jednoznacznie wskazuje na podejście organów korporacyjnych Idea Banku do tej kwestii. Porażające jest zwłaszcza zestawienie wartości utworzonych rezerw (14 mln zł) z łączną wartością obligacji GetBack sprzedanych przez Idea Bank jego klientom (ponad 730 milionów złotych) – przy czym klienci często zachęceni przez pracowników Idea Bank likwidowali ustawowo gwarantowane przez BFG lokaty i przeznaczali środki na zakup agresywnie oferowanych im obligacji" - napisano w komunikacie.
KNF poinformował, że główny akcjonariusz tego banku Leszek Czarnecki, wbrew słowom mec. Romana Giertycha, nie dokapitalizował banku kwotą 156 mln zł.
"Kluczowe jest stwierdzenie, że jeżeli właściciele niedokapitalizowanego banku (a takim bankiem był Idea Bank) nadal chcieli prowadzić tę działalność, to już dawno temu powinni byli dokapitalizować bank własnymi środkami" - podał KNF.
"Mówiąc o realnym zaangażowaniu należy przy tym mieć na myśli zaangażowanie szybkie, bezwarunkowe i następujące w skali pozwalającej usunąć niedokapitalizowanie oraz w formie zapewniającej rzeczywisty zastrzyk kapitału" - dodał.
Bank Pekao przejął 3 stycznia 2021 r. przedsiębiorstwo i zobowiązania Idea Banku z wyłączeniami w wyniku zastosowania przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny instrumentu przymusowej restrukturyzacji.
Na podstawie decyzji BFG, Pekao przejął określone prawa majątkowe i zobowiązania, na które składają się po stronie aktywów przede wszystkim płynne środki finansowe i obligacje Skarbu Państwa, kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz instrumenty finansowe.
Przejęte aktywa składały się z 12,2 mld zł pożyczek i należności netto oraz 2,2 mld zł obligacji skarbowych, płynnych aktywów i pozostałych aktywów. Przejęte zobowiązania stanowią prawie wyłącznie depozyty klientów.
Łącznie przejmowane aktywa Idea Banku wynosiły 14,4 mld zł, co stanowiło około 6 proc. obecnych aktywów Banku Pekao.
(PAP Biznes), #IDAseb/ asa/