Pod koniec '21 KSF identyfikował jak najsłabszy punkt ryzyko związane z portfelem kredytów walutowych
Pod koniec 2021 r. Komitet Stabilności Finansowej identyfikował jak najsłabszy punkt ryzyko związane z portfelem kredytów walutowych - napisano w informacji o działalności KSF w 2021 roku oraz w ankiecie "Ocena ryzyka systemowego przez instytucje sieci bezpieczeństwa finansowego w IV kw. 2021 r".
"Najistotniejszym słabym punktem pozostawało ryzyko związane z portfelem kredytów walutowych" - napisano.
Z badania NBP wynika, że materializacja tego ryzyka może zacząć się w ciągu roku.
"Kolejnymi istotnymi źródłami ryzyka pozostawały obniżona zyskowność banków, słabość niektórych instytucji i możliwość wystąpienia efektu zarażania oraz straty kredytowe zwizane z pandemią COVID-19" - napisano.
Z badań NBP wynika, że ryzyko wystąpienia tych czynników zaczęło się materializować.
"W związku ze stopniową odbudową akcji kredytowej po szoku z 2020 r. istotnie zmniejszyło się ryzyko wystąpienia zjawiska credit crunch. W związku z tym uznano, że zjawisko to nie generuje już ryzyka systemowego i tym samym zostało wykreślone z listy zagrożeń" - napisano. (PAP Biznes)
map/ ana/