Zysk netto Alior Banku w IV kw. '23 powyżej oczekiwań; bank chce wypłacić 570 mln zł dywidendy (opis)
Zysk netto grupy Alior Banku w czwartym kwartale 2023 roku wzrósł do rekordowego w historii banku poziomu 586,7 mln zł z 360,3 mln zł rok wcześniej - poinformował bank. Wynik okazał się 8 proc. wyższy od oczekiwań, konsensus zakładał zysk na poziomie 542,1 mln zł. Zarząd banku zamierza rekomendować wypłatę dywidendy w wysokości 570 mln zł.
Oczekiwania 8 biur maklerskich, co do zysku banku za IV kwartał, wahały się od 503 mln zł do 603 mln zł.
Zysk Aliora w IV kwartale wzrósł 63 proc. rdr i 3 proc. w ujęciu kdk.
W całym 2023 rok zysk netto Alior Banku w 2023 r. wyniósł 2,03 mld zł i wzrósł o 197 proc. w porównaniu do wyniku z 2022 r.
Bank podał, że wypracowane zyski oraz wysoki poziom nadwyżki kapitałowej stanowią podstawę do pierwszej w historii wypłaty dywidendy przez Alior Bank.
Zarząd banku zamierza rekomendować wypłatę dywidendy w wysokości ok. 570 mln zł. Dokładna kwota rekomendowanej dywidendy za 2023 r. zostanie wskazana po uzyskaniu pozytywnej oceny rady nadzorczej dla wniosku zarządu banku o podjęcie przez ZWZ uchwały ws. podziału zysku za rok obrotowy 2023.
ROE w 2023 roku wyniosło 26,3 proc.
Wynik odsetkowy banku w IV kwartale wyniósł 1.289,2 mln zł i był 4 proc. powyżej oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 1.239,4 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.205 - 1.292 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 13 proc. rdr i 6 proc. kdk.
Bank poinformował, że poprawa wyniku odsetkowego o +70 mln zł (+6 proc.) w ujęciu kdk wynikała głównie z wyższego o ok. 67 mln zł wyniku odsetkowego na instrumentach pochodnych (hedging).
Marża odsetkowa netto w IV kwartale wzrosła do 6,22 proc. z 6,16 proc. w III kw. W całym 2023 rok marża była na poziomie 5,89 proc.
Bank podał,że w kolejnych kwartałach poziom marży odsetkowej będzie pod wpływem rosnącego udziału w bilansie kredytów hipotecznych oraz aktywów finansowych.
Wynik z opłat i prowizji ostatnim kwartale 2023 roku wyniósł 240,5 mln zł i był 14 proc. powyżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 210,9 mln zł (oczekiwania wahały się od 203 mln zł do 218 mln zł). Wynik prowizyjny wzrósł 31 proc. rdr i 40 proc. kdk.
Bank podał, że wzrost w IV kw. 23 wyniku prowizyjnego z tytułu transakcji FX o 44 mln zł (rdr) wynikał ze specyfiki księgowania tego typu transakcji. Wynik z zawieranych transakcji FX dzielony był pomiędzy wynik prowizyjny oraz handlowy. W IV kwartale 23 wynik z transakcji wymiany walut był powiększony o ok. 22 mln zł „przesunięcia” z wyniku handlowego. Od 2024 roku wynik z transakcji wymiany walut będzie prezentowany wyłącznie w wyniku prowizyjnym.
Odpisy (bez rezerw na kredyty w CHF) wyniosły 75,9 mln zł, czyli były 50 proc. niższe niż zakładał konsensus. Rynek oczekiwał odpisów na poziomie 151,5 mln zł. Odpisy spadły 69 proc. rdr i 51 proc. kdk.
Wskaźnik kosztów do dochodów za 2023 rok wynosi 35,1 proc.
Koszty ryzyka banku w 2023 r. wyniosły 0,98 proc., a w samym IV kwartale 2023 roku 0,47 proc.
Alior Bank podał,że obecnie nie identyfikuje ryzyk, które mogłyby istotnie negatywnie wpłynąć na poziom kosztów ryzyka, spodziewa się, że w 2024 będą one na poziomie około 1 proc.
W ostatnim kwartale 2023 roku bank dodatkowo zawiązał rezerwę na ryzyko prawne kredytów hipotecznych w walutach obcych, która wyniosła 45,8 mln zł. Na koniec 2023 r. poziom rezerw pokrywa 80,3 proc. wartości brutto portfela kredytów denominowanych w walucie CHF.
Koszty w ostatnim kwartale 2023 roku wyniosły 561,6 mln zł, czyli były o 7 proc. wyższe niż zakładał konsensus (524,9 mln zł).
Bank podał, że wzrost kosztów pracowniczych rdr w IV kw. 23 wyniósł 69 mln zł (+29 proc. rdr) i wynikał głównie ze wzrostu średniego poziomu wynagrodzenia oraz kosztów ocharakterze jednorazowym w kwocie ok. 25 mln zł (m.in. związane z wypłatą nagród jubileuszowych oraz kosztów wynikających z wysokich poziomów sprzedaży).
Aktywa banku w 223 roku wzrosły o 9 proc. do 90,1 mld zł. Wolumen kredytów brutto wzrósł o 5 proc. do 65,1 mld zł.
Sprzedaż kredytów hipotecznych w IV kwartale wzrósł 109 proc. rdr do 2,07 mld zł.
Bank podał, że osiągnął historycznie najwyższe poziomy sprzedaży wolumenu kredytów hipotecznych, przekraczając kolejno w ostatnich 2 miesiącach 2023 roku poziomy 770 mln zł w skali jednego miesiąca.
Alior Bank poinformował,że w ostatnich miesiącach 2023 roku utrzymał wysoki poziom zainteresowania ofertą BK2 i istotnie zwiększył wolumeny nowej sprzedaży. W 4 kwartale bank sfinansował klientom blisko 5 tys. transakcji związanych z nieruchomościami tj.3-krotniewięcej niż w 3 kwartale 2023 r..
Sprzedaż pożyczki gotówkowej w ostatnim kwartale 2023 roku wyniosła 1,38 mld zł, czyli spadła 7 proc. kdk.
Współczynniki kapitałowe TIER I oraz TCR na koniec 2023 r. przekraczają minima regulacyjne odpowiednio o: 850 pb. (4,2 mld z) oraz 718 pb. (3,6 mld zł) i wynoszą odpowiednio 17,15 proc. i 17,83 proc.
Skonsolidowany wskaźnik MREL grupy Alior Banku na koniec 2023 r. wynosił 20,51 proc.
(PAP Biznes), #ALRseb/