Farther. Tak nazywa się firma, która może – przy pomocy sztucznej inteligencji – zrewolucjonizować rynek wealth management.
Pomnażanie majątku jest celem, który zazwyczaj stawiają sobie wszyscy inwestorzy i klienci firm asset management. Pojawiają się firmy, które chcą realizować ten cel przy pomocy sztucznej inteligencji (AI). Jedną z takich firm jest nowojorski Farther.
Plan finansowy musi być dynamiczny
Farther pracuje nad usługą, która ma zapewnić doskonałe planowanie finansowe przy pomocy AI. Założyciele tego start-upu, czyli Brad Genser i Taylor Matthews, zapewniają, że dzięki uczeniu maszynowemu można uwzględniać nie tylko charakter inwestora, ale też kwestie prawne, emocje, sytuację rodzinną. Narzędzia oferowanego przez Farther – nad którym start-up pracuje od połowy 2019 roku – mają używać głównie doradcy inwestycyjni. Oczywiście, mają oni już do dyspozycji podobne narzędzia, ale Genser i Matthews są pewni, że ich rozwiązanie jest unikalne i jako jedyne będzie potrafiło objąć swoją sztuczną inteligencją wszystkie aspekty osobowościowo-finansowo-prawne, związane z tak skomplikowaną czynnością, jaką jest inwestowanie.
Jak tłumaczy Genser w rozmowie z „Barron’s”, narzędzie jest unikalne dlatego, że będzie potrafiło na bieżąco wykorzystywać napływające informacje, by doradzić pewne ruchy (zmiany) w portfelu czy w strategii. Kontrolne badanie sytuacji ma być wykonywane przez sztuczną inteligencję co najmniej raz na kwartał. „Plan finansowy, który zaproponujemy, nie będzie planem statycznym, a dynamicznym” – podkreśla Matthews.
Start-up Farther ma wsparcie finansowe od funduszy i firm inwestycyjnych, takich jak: Bessemer Venture Partners, Context Ventures, Cota Capital, Moneta Venture Capital. Zatrudnia w tej chwili 45 osób. Obecnie ma już około 200 mln USD pod zarządzaniem. Co ciekawe, Farther może kreować autorskie ETF-y we współpracy z BlackRock – największą firmą inwestycyjną świata.
“Chcemy, by Farther stał się miejscem, do którego inwestorzy przychodzą po kompleksowe zarządzanie majątkiem. Nasze narzędzie będzie zajmowało się nie tylko lokowaniem kapitału, ale też dbaniem o podatki, o kwestie prawne. Farther będzie opiekunem majątkowym i jesteśmy przekonani, że nie będzie lepszego opiekuna na rynku” – twierdzi Genser.
Zobacz także: Pure Biologics ma też inne ścieżki wejścia do grona spółek z projektem klinicznym niż wynika to z harmonogramu – Filip Jeleń CEO
Chęć stworzenia Ubera finansów
Matthews i Genser twierdzą, że stworzyli Farther, bo byli sfrustrowani stanem rynku asset management. Podkreślają, że firmy doradcze tak naprawdę nie doradzają we właściwy sposób, w zakresie zarządzania majątkiem. „Pracowałem przez jakiś czas dla firmy ForUsAll, która próbuje w zautomatyzowany sposób zarządzać środkami przeznaczonymi na emeryturę. Ma około 25 tys. klientów o różnym poziomie zamożności. Widziałem od środka, jak ten automatyczny system stopniowo gubił się i nie dotrzymywał kroku wyzwaniom współczesności, która staje się coraz bardziej skomplikowana. Sondowałem rynek i stwierdziłem, że tak naprawdę nie ma na nim dobrej usługi zautomatyzowanego doradztwa majątkowego” – mówi Matthews.
Matthews poznał się z Genserem na MIT. Genser pracował w Goldman Sachs, gdzie obsługiwał program wykrywający zapotrzebowanie zamożnych klientów na usługę wealth management. „Finanse jeszcze nie znalazły się w XXI wieku. Sporo dużych firm inwestycyjnych funkcjonuje na takich samym zasadach, jak 20 lat temu, tylko w nieco innej otoczce. Pytanie, gdzie jest Uber finansów? No nie widać go. My chcemy być Uberem wealth management” – przekonuje Genser.
Największą firmą zarządzającą aktywami na świecie jest BlackRock (9,46 bln USD), a wiceliderem jest Vanguard (8,4 bln USD). Na trzecim miejscu podium mieści się UBS (4,4 bln USD) wyprzedzając o włos Fidelity (4,2 bln USD). Jeśli chodzi o robo-doradców, to na czele jest Vanguard Robo-Advisors (206 mld USD aktywów na koniec 2021 r.), przed Schwab Intelligent Portfolios (66 mld USD) oraz Betterment (27 mld USD).
Ciekawe, ile aktywów pod opieką będzie miała firma Further za 10 lat?
Top 10 największych asset managerów na świecie (aktywa w mld USD na koniec 2021 r.)
Źródło: advratings.com
