OKI od 2027 roku. Inwestowanie i oszczędzanie na preferencyjnych zasadach

Z początkiem 2027 roku będzie można korzystać z Osobistych Kont Inwestycyjnych (OKI). Najważniejsze informacje o nowym rozwiązaniu umożliwiającym inwestowanie.

To już pewne, z OKI będzie można korzystać od 1 stycznia 2027 r. W połowie sierpnia prezydent Karol Nawrocki podpisał ustawę z dnia 3 lipca 2026 r. o osobistych kontach inwestycyjnych. Co to dla nas oznacza? Nowe narzędzie będzie umożliwiać inwestowanie i oszczędzanie na preferencyjnych warunkach podatkowych. Z podatku zwolnione będą aktywa inwestycyjne do 100 tys. zł oraz oszczędnościowe do 25 tys. zł.

OKI to jedna z najważniejszych zmian wzmacniających indywidualne inwestowanie w Polsce od wielu lat. Cel jest prosty: sprawić aby inwestowanie bardziej się opłacało. Od 1 stycznia 2027 r. Polacy zyskają nowe dobrowolne narzędzie, dzięki któremu będą mogli w bardziej efektywny sposób pomnażać swój majątek

– mówił Andrzej Domański, Minister Finansów i Gospodarki.

Prezydent podpisał ustawę o OKI. Nowe konta ruszą od 2027 roku

Co wiemy o OKI

Osobiste Konta Inwestycyjne mają łączyć możliwość inwestowania i oszczędzania w jednej, preferencyjnie opodatkowanej formule. Na OKI będzie można gromadzić m.in. akcje, jednostki funduszy inwestycyjnych, lokaty bankowe oraz skarbowe obligacje oszczędnościowe. Właściciel rachunku będzie mógł dokonywać wpłat i wypłat w dowolnym momencie.

Podatkową preferencją zostaną objęte inwestycje o łącznej wartości do 100 tys. zł. Limit dla środków ulokowanych w lokatach bankowych i detalicznych obligacjach skarbowych będzie niższy i wyniesie maksymalnie 25 tys. zł.

Zyski osiągane na OKI, w tym odsetki i dywidendy, nie będą objęte podatkiem Belki, także po przekroczeniu progu 100 tys. zł. Nadwyżka ponad ustawowe limity ma być natomiast objęta podatkiem od wartości zgromadzonych aktywów, który w 2027 r. ma wynieść 0,85 proc.

Rozwiązanie ma szczególnie sprzyjać inwestowaniu długoterminowemu. Według szacunków OKI mogą skierować na GPW dodatkowo około 74 mld zł do 2040 r.

Na polski rynek kapitałowy może trafić ok. 74 mld zł dodatkowego kapitału. Chcę bardzo wyraźnie podkreślić jedną rzecz: największą wartością OKI nie są te prognozy, największą wartością są lepsze możliwości dla milionów Polaków. Możliwość inwestowania na korzystniejszych zasadach, możliwość szybszego budowania własnego bezpieczeństwa finansowego oraz możliwość pełniejszego uczestniczenia w sukcesie rozwijającej się polskiej gospodarki

– mówił na początku sierpnia Andrzej Domański.

OKI na pewno będą wielkim sukcesem, pytanie jak wielkim, mówi prezes Quercus TFI Sebastian Buczek