Tak będą wyglądać połączone OFE na tle największych funduszy emerytalnych na świecie
Od piątku po rynku krążą plotki, że rząd planuje połączyć OFE i zrobić z nich jeden wielki superfundusz emerytalny. Ma on powstać z połączenia aktywów 12 funduszy emerytalnych. Znajdzie się w nim więc około 140 mld zł oszczędności wszystkich polaków. Oto jak wyglądać będzie ten fundusz na tle światowych funduszy emerytalnych.
Największe światowe fundusze emerytalne
Na świecie funduszy emerytalnych jest bardzo dużo. Z badań Pensions & Investments i Towers Watson wynika, że pierwszych 300 największych funduszy skupia kapitał przekraczający 15 bilionów dolarów. Niemal 40% z nich są to fundusze publiczne w których przetrzymywane są oszczędności obywateli. Pozostałe 60% to fundusze prywatne i korporacyjne. Oczywiście pod względem ilości zgromadzonego kapitału dominują tu fundusze z USA (37,6%). Na drugim zaś miejscu są fundusze z Europy (28,5%).
Jeżeli popatrzymy na wielkość poszczególnych funduszy to największymi wcale nie są amerykańskie. Na świecie króluje rządowy fundusz japoński z aktywami powyżej biliona dolarów. Na drugim miejscu jest rządowy fundusz norweski – ok. 900 mld dolarów (¼ majątku wszystkich funduszy europejskich). Zaś federalny fundusz amerykański jest dopiero na czwartym miejscu zaraz po funduszu z Korei Południowej (Tabela 1).
| Pozycja | Nazwa funduszu | Kraj | Aktywa w mln dolarów |
|---|---|---|---|
| 1. | Government Pension Investment | Japan | 1 143 838 |
| 2. | Government Pension Fund | Norway | 884 031 |
| 3. | National Pension | South Korea | 429 794 |
| 4. | Federal Retirement Thrift | U.S. | 422 200 |
| 5. | ABP | Netherlands | 418 745 |
| 6. | California Public Employees | U.S. | 296 744 |
| 7. | National Social Security | China | 247 361 |
| 8. | Canada Pension | Canada | 228 431 |
| 9. | PFZW | Netherlands | 215 006 |
| 10. | Central Provident Fund | Singapore | 207 872 |
| 11. | Local Government Officials | Japan | 194 696 |
| 12. | California State Teachers | U.S. | 186 954 |
| 13. | Employees Provident Fund | Malaysia | 184 697 |
| 14. | New York State Common | U.S. | 178 252 |
| 15. | New York City Retirement | U.S. | 158 702 |
| 16. | Florida State Board | U.S. | 154 657 |
| 17. | Ontario Teachers | Canada | 133 282 |
| 18. | Texas Teachers | U.S. | 128 933 |
| 19. | GEPF | South Africa | 123 204 |
| 20. | ATP | Denmark | 122 028 |
| 21. | Boeing | U.S. | 106 042 |
| 22. | New York State Teachers | U.S. | 103 648 |
| 23. | IBM | U.S. | 101 855 |
| 24. | Wisconsin Investment Board | U.S. | 100 214 |
Tabela 1. Największe światowe fundusze skupiające powyżej 100 mld dolarów. Źródło: Pensions & Investments i Towers Watson
Czy połączone 12 OFE będzie dużym funduszem w skali świata?
Oszczędności emerytalne polaków zgromadzone w OFE były do tej pory rozbite pomiędzy 12 funduszy. Teraz podobno rząd planuje je połączyć.. W ten sposób stworzy się jeden fundusz z majątkiem szacowanym na 141 mld zł, czyli około 35,8 mld dolarów.
Taka kwota aktywów da nam 106. pozycję w rankingu funduszy światowych. Jest to mniej niż mają największe fundusze krajów z mniejszą ilością mieszkańców niż Polska, takich jak: Australia, Szwajcaria, Chile czy nawet Dania i Kuwejt (Tabela 2)
| Pozycja wśród największych 300 funduszy światowych |
Nazwa funduszu | Kraj | Aktywa w mln dolarów |
|---|---|---|---|
| 1. | Government Pension Investment | Japan | 1 143 838 |
| 2. | Government Pension Fund | Norway | 884 031 |
| 3. | National Pension | South Korea | 429 794 |
| 4. | Federal Retirement Thrift | U.S. | 422 200 |
| 5. | ABP | Netherlands | 418 745 |
| 7. | National Social Security | China | 247 361 |
| 8. | Canada Pension | Canada | 228 431 |
| 10. | Central Provident Fund | Singapore | 207 872 |
| 13. | Employees Provident Fund | Malaysia | 184 697 |
| 19. | GEPF | South Africa | 123 204 |
| 20. | ATP | Denmark | 122 028 |
| 29. | Future Fund | Australia | 89 170 |
| 30. | Alecta | Sweden | 88 271 |
| 34. | Employees' Provident | India | 80 741 |
| 35. | National Wealth Fund | Russia | 75 344 |
| 36. | Bayerische Versorgungskammer | Germany | 75 020 |
| 44. | BT Group | U.K. | 67 975 |
| 53. | Labor Pension Fund | Taiwan | 64 784 |
| 55. | Previ | Brazil | 62 856 |
| 59. | Public Institute for Social Security | Kuwait | 58 895 |
| 67. | Fondo de Reserva Seguridad | Spain | 50 377 |
| 68. | Keva | Finland | 50 077 |
| 80. | AFP Provida | Chile | 46 064 |
| 84. | FRR | France | 45 012 |
| 90. | Afore XXI Banorte | Mexico | 42 405 |
| 98. | Bundes Pensionskasse | Switzerland | 37 868 |
| 106. | Połączone OFE | Polska | 35 780 |
| 147. | Porvenir | Colombia | 27 752 |
| 158. | Ireland Strategic Investment | Ireland | 25 410 |
| 161. | Zilverfond | Belgium | 25 116 |
| 191. | Government Pension | Thailand | 21 489 |
| 201. | Government Service Insurance | Philippines | 20 313 |
| 224. | New Zealand Superannuation | New Zealand | 18 306 |
| 239. | Social Insurance Funds | Vietnam | 17 283 |
| 250. | FEFSS | Portugal | 16 340 |
| 251. | Fonds de Comp./Securite Sociale | Luxembourg | 16 250 |
| 255. | Integra | Peru | 16 024 |
Tabela 2. Największe fundusze emerytalne w poszczególnych krajach i ich miejsce wśród pierwszej 300 największych funduszy światowych. Źródło: Pensions & Investments i Towers Watson
Mimo połączenia wszystkich OFE, wciąż daleko nam do zbudowania prawdziwego funduszu na skalę światową. Pokazuje to skalę oszczędności Polaków w obowiązkowym drugim filarze. Posiadając prawie 38 mln obywateli połączone OFE mają 35,8 mld USD. Dla porównania 5 milionowa Norwegia ma fundusz emerytalny w którym zgromadziła 800 mld USD.