BM Pekao demokratyzuje asset management. Profesjonalne inwestowanie nie tylko dla zamożnych
Przez lata profesjonalna usługa zarządzania portfelem inwestycyjnym uchodziła za rozwiązanie elitarne - dostępne niemal wyłącznie dla instytucji i osób dysponujących kapitałem rzędu setek tysięcy czy milionów złotych. Biuro Maklerskie Pekao zmienia reguły gry na polskim rynku. Wraz z debiutem usługi Portfel+ próg wejścia w świat profesjonalnego inwestowania spada do zaledwie 5 tys. zł, otwierając drzwi szerokiej grupie inwestorów.
W czasie, gdy tradycyjne depozyty i lokaty przynoszą coraz niższe stopy zwrotu, coraz więcej osób szuka dziś alternatywy, chcąc uchronić oszczędności przed inflacją i sprawić, by kapitał mógł pracować efektywniej. Barierą w wejściu na rynki finansowe często okazuje się jednak brak specjalistycznej wiedzy, deficyt wolnego czasu lub zwykły lęk przed popełnieniem kosztownego błędu. Odpowiedzią na te wyzwania staje się nowa odsłona usługi Portfel+.
Asset management - co to właściwie oznacza dla inwestora?
Wielu początkujących inwestorów zadaje sobie pytanie: asset management - co to właściwie za rozwiązanie i czym różni się od samodzielnego kupowania akcji? Czy sprawdzi się również dla bardziej zaawansowanego inwestora i do czego jest potrzebne?
Mówiąc najprościej, asset management (czyli profesjonalne zarządzanie aktywami) to model, w którym inwestor powierza swoje środki licencjonowanym doradcom i analitykom. Zamiast spędzać godziny na wykresach i zastanawiać się, jak inwestować na giełdzie, klient deleguje te obowiązki ekspertom. To zarządzający podejmują decyzje o alokacji, doborze czy zmianie konkretnych instrumentów, dbając o optymalny stosunek zysku do ryzyka.
Dotychczas tak rozumiana usługa zarządzania portfelem wymagała znacznych kapitałów. W nowym modelu BM Pekao zdejmuje tę barierę.
W co inwestować na OKI? Akcje, obligacje, lokaty czy fundusze inwestycyjne – Kamil Gemra
Portfel+ to rozwiązanie, które otwiera dostęp do profesjonalnego zarządzania inwestycjami klientom, dla których do tej pory tego typu usługi były poza zasięgiem. Dzięki obniżeniu progu wejścia do 5 tys. zł przenosimy model zarządzania aktywami, dotychczas kojarzony głównie z klientami zamożnymi, do znacznie szerszej grupy odbiorców. Klient nie musi samodzielnie analizować sytuacji na rynkach, wybierać funduszy czy monitorować inwestycji. Za te działania odpowiada zespół profesjonalnych zarządzających
– podkreśla Wojciech Bogacki, dyrektor Biura Usług Inwestycyjnych w BM Pekao.
Jedna decyzja, cztery strategie: jak działa Portfel+?
Z perspektywy użytkownika cała procedura została uproszczona do minimum. Klient nie musi samodzielnie śledzić notowań spółek ani zastanawiać się nad timingiem rynkowym. Jego rola sprowadza się do podjęcia jednej strategicznej decyzji na starcie – określenia własnych celów i akceptacji ryzyka.
- Test MIFID na start: Kluczowym etapem jest wypełnienie standardowej ankiety MIFID, badającej wiedzę, doświadczenie finansowe oraz skłonność do ryzyka.
- Dobór strategii: Na podstawie profilu inwestorowi prezentowane są dopasowane strategie (dostępne są cztery warianty, różniące się poziomem ryzyka i potencjałem zysku).
- Konstrukcja portfela: Eksperci budują portfele w oparciu o zdywersyfikowane fundusze Pekao TFI oraz fundusze indeksowe inPZU, zapewniając ekspozycję na rynek polski i rynki zagraniczne.
Za bieżące monitorowanie sytuacji, rebalancing i dostosowywanie struktury aktywów odpowiada zespół Biura Maklerskiego Pekao. To konkretna wartość jaką daje nowa usługa.
Zaawansowani inwestorzy też mogą skorzystać - dodatkowa warstwa dywersyfikacji
Co istotne, Portfel+ to rozwiązanie skrojone nie tylko pod osoby stawiające pierwsze kroki w świecie finansów. Nawet doświadczony inwestor, który doskonale wie, jak inwestować na giełdzie i z powodzeniem samodzielnie prowadzi rachunek maklerski, może dostrzec w tej usłudze wyraźną wartość dodaną.
W profesjonalnym podejściu do finansów powierzenie części kapitału zewnętrznym zarządzającym działa jak strategiczny filar dywersyfikacji. Pozwala rozdzielić środki między własne, często bardziej spekulacyjne czy czasochłonne pozycje, a zbalansowany portfel prowadzony według ścisłych reguł instytucjonalnych. W ten sposób zautomatyzowane zarządzanie portfelem może pełnić rolę swego rodzaju „inwestycyjnego sejfu” - bazy o odmiennej dynamice i profilu ryzyka, która pracuje stabilnie w tle, niezależnie od codziennych decyzji podejmowanych na głównym rachunku.
Rachunek maklerski „Portfel+” to pełna transparentność i cyfryzacja
Choć zarządzanie portfelem oddajemy w ręce specjalistów, klient zachowuje pełną kontrolę i wgląd w swoje środki. Z poziomu bankowości elektronicznej widać na bieżąco:
- aktualny skład i wycenę portfela,
- pełną historię zrealizowanych transakcji,
- comiesięczne raporty podsumowujące działania i komentarze rynkowe zarządzających.
Co istotne, założenie usługi nie wymaga wizyty w oddziale (choć taka opcja również jest dostępna). Cały proces jest w 100% cyfrowy – umowę można zawrzeć w serwisie transakcyjnym Pekao24 lub w aplikacji mobilnej PeoPay, gdzie powiązany rachunek maklerski i usługa inwestycyjna uruchamiane są bez zbędnych formalności papierowych.
Demokratyzacja i nowy standard na polskim rynku
Udostępnienie aktywnego zarządzania od progu 5 000 zł to wyraźny sygnał zmian na krajowym rynku kapitałowym. Dla osób, które do tej pory wybierały wyłącznie lokaty lub obawiały się pytań o to, jak inwestować na giełdzie na własną rękę, usługa zarządzania portfelem Portfel+ stanowi naturalny most łączący procesowe bezpieczeństwo z potencjałem rynków finansowych.
Więcej informacji na temat usługi Portfel+ znajduje się na stronie Biura Maklerskiego Banku Pekao S.A.
Maksymilian Skolik został dyrektorem Biura Maklerskiego Pekao
* Materiał Sponsorowany
Handel instrumentami finansowymi jest ryzykowny. Zawsze najpierw upewnij się, że rozumiesz to ryzyko.
---
Wszystkie treści zawarte w artykule mają wyłącznie charakter informacyjny i edukacyjny. Decyzje inwestycyjne podjęte na ich podstawie podejmowane są na wyłączną odpowiedzialność Użytkownika Serwisu.
Zawarte w artykule dane, opracowania, informacje, analizy zostały przygotowane wyłącznie w celach informacyjnych, są tylko i wyłącznie subiektywnymi opiniami autorów i nie są rekomendacjami zawarcia transakcji w rozumieniu § 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów lub wystawców m. in. nie opierają się na żadnej metodzie wyceny walorów oraz nie określają ryzyka inwestycyjnego, nie zawierają bezpośrednich zaleceń podjęcia określonych działań inwestycyjnych, przez co nie mogą być traktowane jako doradztwo finansowe, prawne, podatkowe czy też jakiekolwiek inne doradztwo inwestycyjne w rozumieniu art.76 ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o obrocie instrumentami finansowymi. Zgodnie z powyższym autorzy nie ponoszą jakiejkolwiek odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podejmowane na podstawie treści zawartych w artykule albowiem nie jest intencją Usługodawcy dokonywanie bezpośrednich porad inwestycyjnych.
