Ministerstwo Finansów obniża oprocentowanie obligacji skarbowych na styczeń 2024 r. Zmiana oprocentowania będzie dotyczyć obligacji o zapadalności od 1 roku i powyżej.
Ministerstwo Finansów poinformowało o obniżeniu oprocentowania obligacji skarbowych w styczniu 2024 r. Nowe oprocentowanie obligacji jednorocznych zmiennooprocentowanych będzie wynosić 6,15%, dotychczas wynosiło 6,25%.
„W styczniu zdecydowaliśmy się na niewielką obniżkę oprocentowania obligacji oszczędnościowych, dostosowując je do bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Obniżeniu ulega oprocentowanie obligacji o zapadalności od 1 roku i powyżej, przy jednoczesnym zachowaniu atrakcyjnych marż w kolejnych okresach odsetkowych oraz preferencji dla segmentu detalicznego względem rynku hurtowego – Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.
Zobacz także: Rentowności obligacji wybranych państw
Nowe warunki emisji obligacji
Resort finansów poinformował o zmianach w oprocentowaniu obligacji skarbowych. Jak czytamy w komunikacie „Oprocentowanie obligacji oszczędnościowych oferowanych do sprzedaży w styczniu dostosowujemy do zmian zachodzących na rynku finansowym.”
Od stycznia oprocentowanie stałoprocentowych 3-miesięcznych obligacji wynosić będzie 3,0%, (bez zmian), z kolei 3-letnich uplasuje się na poziomie 6,5%, dotychczas wynosiło 6,6%.
Zmianie ulegnie również oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennnoprocentowych, które do tej pory wynosiło 6,25%, od stycznia będzie to 6,15%. Dwulatki, w pierwszym okresie odsetkowym będą oprocentowane na 6,4% (dotychczas 6,5%).
„Pozostałe obligacje, w pierwszym okresie odsetkowym, oprocentowane będą odpowiednio: 6,65% dla 4-latek oraz 6,90% dla 10-latek. 6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus” oprocentowane będą odpowiednio 6,85% i 7,15% w pierwszym roku.” – napisano w komunikacie.
Marże na niezmienionym poziomie
Oprocentowanie rocznych oraz dwuletnich obligacji ustalane jest co miesiąc, na podstawie stopy referencyjnej NBP i marży. Ta marża pozostaje bez zmian i będzie wynosić 0,0% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,5% dla 2-letnich.
Oprocentowanie czterolatek ulega zmianie rok do roku, wylicza się je na podstawie rocznego wskaźnika inflacji i stałej marży w wysokości 1,25%. Podobnie jest w przypadku dziesięciolatek, tylko marża sięga 1,5%.
Zmianą nie zostaną poddane również marże dla obligacji rodzinnych. „oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10 latek i wynoszą odpowiednio: 1,75% dla obligacji 6-letnich oraz 2,00% dla 12-letnich” – czytamy w komunikacie.
Wszystkie obligacje oferowane przez skarb państwa można kupić w oddziałach PKO BP oraz biurach maklerskich PKO BP. Ponadto można je nabyć w sieci punktów sprzedaży Banku Polska Kasa Opieki.
Dodatkowo nowy rok przyniesie nowe limity zakupów obligacji w ramach kont IKE-Obligacje i IKZE-Obligacje.
„W 2024 roku limit dla Konta IKE-Obligacje wyniesie 23 472,00 zł, umożliwiając zakup 234 sztuk obligacji detalicznych. Po spełnieniu warunków ustawowych, od zysku wypracowanego w tego rachunku nie jest pobierany tzw. podatek Belki. Z kolei na Konto IKZE-Obligacje w przyszłym roku będzie można wpłacić w sumie 9 388,80 zł, co odpowiada 93 sztukom obligacji. W przypadku osób prowadzących działalność pozarolniczą, maksymalna wysokość wpłat wyniesie 14 083,20 zł, co przekłada się na możliwość zakupu 140 sztuk obligacji. Warto podkreślić, że można mieć jednocześnie konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje, bądź tylko jedno z nich, a oferta obligacji detalicznych jest w pełni gwarantowana przez Skarb Państwa. Instrumenty oszczędnościowe to najbezpieczniejsza forma gromadzenia kapitału” – dodaje Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.
Od 22 grudnia można nabyć nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany.
| Typ obligacji | Szczegóły oferty (sprzedaż w dniach 1-31 stycznia) | Cena sprzedaży |
|---|---|---|
| OTS0424 3-miesięczne | Obligacje trzymiesięczne są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 3,00% w skali roku. Oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania (po trzech miesiącach od dnia zakupu). | 100 zł 100,00 zł przy zamianie |
| ROR0125 1-roczne | Obligacje roczne są obligacjami o zmiennym oprocentowaniu. W pierwszym miesiącu oprocentowanie wynosi 6,15% w skali roku. W kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie jest równe stopie referencyjnej NBP i stałej marży wynoszącej 0,00%. Odsetki są wypłacane co miesiąc. | 100 zł 99,90 zł przy zamianie |
| DOR0126 2-letnie | Obligacje dwuletnie są obligacjami o zmiennym oprocentowaniu W pierwszym miesiącu oprocentowanie wynosi 6,40% w skali roku. W kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie jest równe stopie referencyjnej NBP i stałej marży wynoszącej 0,50%. Odsetki są wypłacane co miesiąc. | 100 zł 99,90 zł przy zamianie |
| TOS0127 3-letnie | Obligacje trzyletnie są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 6,50% rocznie. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł 99,90 zł przy zamianie |
| COI0128 4-letnie | Obligacje czteroletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację1. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 6,65%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,25%. Odsetki są wypłacane po każdym roku oszczędzania. | 100 zł 99,90 zł przy zamianie |
| EDO0134 10-letnie | Obligacje dziesięcioletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację1. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 6,90%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,50%. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł 99,90 zł przy zamianie |
| ROS0130 6-letnie obligacje rodzinne | Rodzinne Obligacje Sześcioletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację1. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 6,85%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,75%. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł |
| ROD0136 12-letnie obligacje rodzinne | Rodzinne Obligacje Dwunastoletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację1. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 7,15%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 2,00%. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek) Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. | 100 zł |
Źródło: Ministerstwo Finansów
