TFI PZU pracuje nad kolejnymi ETF, przygotowuje też produkty i infrastrukturę pod OKI, mówi prezes Artur Trela
TFI PZU notuje w tym roku rekordowe napływy środków od klientów na łącznie ponad 4,5 mld zł. Choć dominują fundusze dłużne, to bardzo dynamicznie rozwija się relatywnie nowy segment, czyli ETF. Napływy do pierwszych trzech ETF od TFI PZU w kilka miesięcy przekroczyły całoroczne oczekiwania, mówi w rozmowie ze Strefą Inwestorów prezes TFI PZU Artur Trela. TFI stawia tu na dywersyfikację portfeli klientów i szykuje się też do wejścia Osobistych Kont Inwestycyjnych (OKI).
Strefa Inwestorów: Na GPW, zadebiutowało łącznie 5 ETF-ów od TFI PZU. Na debiucie najnowszych dwóch obligacyjnych powiedział Pan, że zamknęliście w ten sposób pierwszy etap rozwoju tego segmentu w swoich strukturach. Czego można spodziewać się dalej?
Artur Trela, prezes TFI PZU: Pięć uruchomionych przez nas ETF-ów tworzy dziś solidną bazę do budowy zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych. Teraz chcemy przede wszystkim obserwować jak rynek przyjmuje nowe fundusze i w jaki sposób inwestorzy będą wykorzystywać je w swoich strategiach inwestycyjnych. Analizujemy również kolejne klasy aktywów, które mogłyby uzupełnić ofertę TFI PZU i dać inwestorom jeszcze większe możliwości zarządzania pieniędzmi.
Naszą ambicją jest również wspieranie inwestorów w budowaniu portfeli, by nie ograniczać się wyłącznie do dostarczania pojedynczych produktów. Widzimy, że jest pokaźne grono inwestorów, którzy sami nie chcą lub nie mają wystarczającej wiedzy, bądź czasu, by samodzielnie budować zdywersyfikowany portfel.
ETF-y obligacyjne TFI PZU notowane na GPW
...czyli bardziej dywersyfikacja, nie jakieś tematyczne rzeczy na przykład wasi rynkowi konkurenci?
Zdecydowanie stawiamy na dywersyfikację. W ciągu ostatnich 20 lat na rynku funduszy inwestycyjnych pojawiło się sporo tematycznych produktów. Jeśli spojrzymy na ofertę inPZU, to widać, że my również mamy już bardzo dużo produktów, jednak klienci nie zawsze potrafią się w niej odnaleźć.
Zamiast dokładać kolejny fundusz tematyczny i pozostawiać klientom całą odpowiedzialność za decyzję, chcemy wyjść im naprzeciw i pomóc się zdywersyfikować.
Ile uzyskaliście napływów do ETF przez te pierwsze miesiące działalności w tym obszarze?
Wartość aktywów dwóch ETF-ów akcyjnych i jednego opartego na złocie przekroczyła 100 mln zł. To bardzo dobry wynik. Wewnętrznie zakładaliśmy, że sukcesem będzie napływ 100 mln zł do końca roku. Tymczasem po pięciu miesiącach od wprowadzenia pierwszego ETF-u przekroczyliśmy już nasze plany.
Co więcej, jeśli popatrzymy na ogólne napływy do funduszy np. akcyjnych, to widać, że ETF-y odpowiadały za ponad połowę nowych środków. To pokazuje, że wejście w segment ETF było strzałem w dziesiątkę.
Czy do końca roku jeszcze mogą kolejne ETF zadebiutować?
Mamy kilka pomysłów dotyczących dalszej rozbudowy oferty ETF-ów TFI PZU. Jednak jesteśmy jeszcze w trakcie rozmów z Komisją Nadzoru Finansowego, dlatego na tym etapie nie chcemy ujawniać szczegółów.
Jeśli chodzi o całe TFI PZU, jak wygląda ten rok?
Ten rok jest dla nas bardzo udany. Od stycznia pozyskaliśmy już ponad 4,5 mld zł nowych środków, co jest najwyższym wynikiem w całej branży i najlepszym wynikiem w historii TFI PZU. Po raz pierwszy jesteśmy numerem jeden - to bardzo cieszy.
...czyli rekordowe napływy…
Dokładnie tak. Rekordowe napływy sprawiają, że jesteśmy dziś liderem rynku pod względem pozyskiwanych środków. Zdecydowanie dominują bezpieczne fundusze dłużne, ale bardzo dobrze rozwijają się również pracownicze programy kapitałowe. Widzimy, że partycypacja systematycznie
rośnie, a klienci przekonali się do długoterminowego oszczędzania.
Coraz częściej dostrzegają również korzyści wynikające z regularnego inwestowania i efektu procentu składanego. Programy, które pozyskaliśmy kilka lat temu, dziś regularnie zwiększają wartość aktywów dzięki systematycznym wpłatom uczestników.
Zbliża się OKI, czy TFI PZU również się na to przygotowuje?
W OKI postrzegamy bardzo dużą szansę, dlatego przygotowujemy produkty i infrastrukturę, aby nasi klienci mogli skorzystać z nowej formuły inwestowania. Chcemy udostępnić inwestorom wszystkie fundusze otwarte TFI PZU, zarówno zarządzane aktywnie, jak i indeksowe. Tylko część z nich będzie jednak korzystać ze zwolnienia. TFI nie zamierza przebudowywać funduszy wyłącznie po to, aby spełniły kryteria preferencji podatkowej. Naszym celem jest zapewnienie klientom jak największego wyboru i wygodnego dostępu do długoterminowego inwestowania.
